Ramai individu kini berminat untuk mengetahui cara nak ambil lesen insurans sebagai langkah memulakan kerjaya dalam industri kewangan.
Dalam pasaran Malaysia yang semakin sedar tentang perlindungan diri dan harta, keperluan terhadap ejen insurans berlesen semakin meningkat.
Permintaan terhadap takaful dan insurans konvensional berkembang dengan stabil, menjadikan kerjaya ini bukan sahaja berpotensi tinggi tetapi juga memberi impak sosial.
Mempunyai lesen yang sah bukan sekadar formaliti, ia adalah tanggungjawab profesional dan amanah kepada pelanggan.
Namun, masih ramai yang tidak tahu bagaimana proses permohonan sebenar dijalankan dan apakah syarat yang perlu dipenuhi.
Kebanyakan maklumat di luar sana hanya menyentuh permukaan tanpa memberi panduan menyeluruh yang mudah difahami.
Artikel Tanyainsuran ini akan menyelami setiap peringkat proses cara nak ambil lesen insurans daripada kelayakan asas, kos terlibat, sehinggalah kepada tip lulus peperiksaan dan keperluan selepas memperoleh lesen.
Apa Itu Lesen Insurans & Kenapa Perlu?
Lesen insurans adalah kebenaran rasmi yang diberikan kepada individu untuk menjadi wakil sah menjual produk insurans atau takaful.
Ia boleh diperoleh melalui institusi yang diiktiraf seperti Asian Institute of Insurance (Aii) atau syarikat insurans yang mempunyai program latihan berstruktur.
Mempunyai lesen ini memberi anda status sebagai ejen berdaftar yang diiktiraf oleh Bank Negara Malaysia (BNM).
Jom Baca
Dari sudut pengguna, ia membina kepercayaan kerana setiap urus niaga melibatkan individu yang layak dan terlatih dalam undang-undang, etika serta produk insurans.
Mengikut laporan PIAM dan MTA, sektor ini menunjukkan pertumbuhan positif dengan lebih 10,000 permohonan ejen baru setiap tahun.
Maka, memiliki lesen insurans bukan hanya penting, ia juga menjadi aset kerjaya jangka panjang.
Kelayakan & Syarat Asas Ambil Lesen Insurans
Sebelum mendalami cara nak ambil lesen insurans, perkara paling asas yang perlu difahami ialah syarat kelayakan yang ditetapkan.
Ini penting untuk memastikan anda benar-benar layak sebelum memulakan proses rasmi permohonan.
Berikut adalah beberapa syarat asas yang perlu dipenuhi oleh pemohon lesen insurans di Malaysia:
- Umur minimum: 18 tahun ke atas
- Kelayakan akademik: Minimum SPM dengan kredit dalam Bahasa Melayu
- Dokumen: Salinan MyKad, SPM, dan dokumen sokongan lain
- Kesihatan mental & fizikal: Tidak ada keperluan rasmi, tetapi kesediaan berkomunikasi dan memahami undang-undang penting
Sesetengah syarikat juga memerlukan pemohon menghadiri temuduga asas atau sesi penilaian minat kerjaya.
Cara Nak Ambil Lesen Insurans di Malaysia
Ramai yang kurang jelas tentang susur atur sebenar dalam cara nak ambil lesen insurans, terutamanya dari segi prosedur rasmi.
Setiap langkah memainkan peranan penting dan perlu diikuti dengan tepat untuk mengelakkan kelewatan atau penolakan permohonan.
Permohonan boleh dibuat secara individu atau melalui agensi. Berikut adalah langkah-langkah umum:
- Daftar peperiksaan PCE atau TBE melalui Aii atau rakan latihan sah.
- Hantar borang permohonan bersama dokumen lengkap: IC, salinan sijil SPM, bukti pendaftaran agensi (jika ada).
- Bayar yuran peperiksaan (sekitar RM120–RM250 bergantung modul).
- Hadiri kursus persediaan yang disediakan oleh pihak institusi atau agensi anda.
- Ambil peperiksaan PCE (insurans konvensional) atau TBE (takaful).
- Terima keputusan dan pendaftaran sebagai wakil setelah lulus.
- Mulakan latihan praktikal di bawah pengawasan agensi insurans anda.
Setiap modul peperiksaan merangkumi kandungan seperti undang-undang insurans, etika wakil, jenis produk serta proses tuntutan.
Kos & Yuran Nak Ambil Lesen Insurans Terkini
Salah satu aspek penting dalam cara nak ambil lesen insurans ialah memahami kos sebenar yang terlibat.
Yuran peperiksaan, kursus, dan proses permohonan lesen mungkin berbeza bergantung pada institusi dan agensi yang dipilih. Kos mendapatkan lesen insurans di Malaysia termasuk beberapa komponen:
- Yuran peperiksaan PCE/TBE: RM120–RM250
- Kursus latihan: RM300–RM800 (bergantung penyedia kursus)
- Yuran permohonan lesen: ±RM200 (sekali sahaja)
- Yuran tahunan penyelenggaraan lesen: ±RM100–RM150
Jumlah keseluruhan boleh mencecah RM1,000–RM1,500 termasuk semua latihan dan dokumentasi awal.
Tips Lulus Ambil Lesen Insurans Dengan Mudah
Menguasai cara nak ambil lesen insurans bukan sahaja bergantung pada kelayakan, tetapi juga strategi bijak semasa menghadapi peperiksaan.
Beberapa teknik pembelajaran boleh membantu calon lebih bersedia dan yakin semasa ujian. Agar berjaya dalam peperiksaan PCE atau TBE, ikuti strategi berikut:
- Gunakan bahan rujukan rasmi seperti modul Aii dan Bank Negara.
- Latih diri dengan soalan contoh, terutamanya soalan berformat MCQ.
- Ikuti kelas persediaan yang dikendalikan oleh tenaga pengajar berpengalaman.
- Ulangkaji bersama calon lain, agar lebih banyak perspektif dapat dikongsikan.
- Ambil nota konsep penting dan buat senarai ringkas untuk ulangkaji pantas.
Ramai calon gagal kerana terlalu bergantung pada hafalan, sedangkan kefahaman konsep adalah kunci.
Selepas Dapat Lesen Insurans di Malaysia
Mengetahui cara nak ambil lesen insurans hanyalah separuh daripada perjalanan. Apa yang anda lakukan selepas memperoleh lesen akan menentukan sejauh mana kejayaan dalam bidang ini, sama ada sebagai ejen bebas atau di bawah agensi.
Anda perlu:
- Mendaftar secara rasmi di bawah agensi insurans
- Menjalani latihan dalaman dan produk
- Mematuhi keperluan pembaharuan tahunan
- Mengikuti latihan CPD (Continuous Professional Development)
Ini memastikan anda terus relevan dan layak beroperasi di bawah undang-undang BNM dan etika industri.
Kesimpulan
Memahami cara nak ambil lesen insurans adalah langkah penting bagi mereka yang ingin membina kerjaya dalam bidang kewangan. Lesen ini bukan sekadar kelayakan, tetapi juga lambang amanah dan profesionalisme.
Kerjaya ini menuntut usaha dan komitmen, namun ganjarannya adalah jangka panjang, dari sudut pendapatan, kepercayaan pelanggan dan kepuasan peribadi.
Sertai agensi berdaftar hari ini dan mulakan perjalanan anda sebagai ejen insurans bertauliah.
